Drie maanden. Het lijkt niet zo heel lang. Het is de leeftijd van mijn blog, één seizoen in een jaar en vaak een periode die je moet overleven bij een nieuwe uitdaging. Voor mij is het negentig dagen een yes gevoel. Elke dag weer. “Yes! Ook vandaag is er geen crowdfundingproject in de problemen gekomen”
rendement
Investeren en cashflow
Investeren. Voor de één een ver van m’n bed show, voor de ander dagelijkse kost. Waarin moet ik nou m’n geld investeren? Wat is verstandig? En wat als het misgaat
Als ik vroeger dacht aan investeren, dacht ik aan heel veel geld. Nee… eigenlijk is heel veel geld nog niet genoeg. Heel heel heel veel geld. En dat had ik niet, dus kon ik niet investeren. Sparen was ik wel goed in. Elke maand weer werd er braaf een deel naar de spaarrekening overgemaakt. Maandelijks zag ik dat bedrag groeien. Maar het was nog steeds niet heel heel heel veel geld…
Risicomanagement in crowdfunding
Crowdfunding is hot. Als het nieuws gevolgd wordt, is er minimaal elke maand wel een groot artikel beschikbaar. De kleinere artikelen verschijnen bijna wekelijks. Het is ook niet zo gek. De rente bij de drie grootbanken staat op 0,3% per jaar. Crowdfunding beloofd rendementen tot wel 8%. Op €1000 euro is dat in een jaar het verschil tussen €3 en €80… €77 waar men denkt niets extra’s voor te hoeven doen.
Het verleden
Zo dacht ik, toen ik begon aan crowdfunding, ook. Ik kon tot wel 10% rente ontvangen! Wie wil dat nou niet?
De harde cijfers: hoe ver ben ik in mijn doel halen
Rekenen
Minder werken vergt heel veel berekenen. Wat komt er op dit moment allemaal binnen, wat geef ik allemaal uit, waaraan geef ik zaken uit, wat is mijn grootste kostenpost, hoeveel heb ik gespaard en ga zo nog maar even door. In deze blog ga ik mijn best doen mijn overwegingen in mijn berekeningen uit te leggen. Daarnaast natuurlijk de hamvraag: hoe ver ben ik al?